ConnexionPrendre rendez-vous →

Guide gratuitMorgen InvestÀ paraître — réservez votre exemplaire

Transmettre son patrimoine, de son vivant et à son décès

Donations, abattements, assurance-vie, entreprise familiale : les outils et leur ordre d’emploi

  • Connaître les droits des héritiers réservataires avant de rien décider
  • Comprendre le rythme des abattements et l’intérêt de donner tôt
  • Articuler donation, assurance-vie et démembrement sans qu’ils se contredisent
  • Au format PDF, à paraître
  • Envoyé par e-mail dès sa parution
  • Par Victor Regnault
  • Gratuit, sans engagement

Réservez votre exemplaire

Gratuit — vous le recevrez par e-mail dès sa parution.

Un code vous est envoyé par SMS pour confirmer ce numéro, afin d’écarter les demandes automatisées : le guide part ensuite par e-mail. Nous ne vous appelons que si vous cochez la case prévue.

Le guide vous est envoyé par e-mail, que vous cochiez ou non les cases ci-dessous.

Morgen Capital traite vos données pour vous envoyer le guide demandé, vérifier votre numéro (lutte contre les demandes automatisées) et, seulement si vous l’avez accepté, pour vous adresser ses offres ou vous appeler. Conservation : trois ans à compter de votre demande ou du dernier contact. Vos droits et nos prestataires techniques : politique de confidentialité.

Pourquoi ce guide

Transmettre se prépare longtemps avant d’y être contraint. Le droit français encadre la liberté de chacun par la réserve héréditaire, et la fiscalité récompense l’anticipation : les abattements entre un même donateur et un même donataire se renouvellent tous les quinze ans. Ce guide décrit les règles de la succession, les différentes formes de donation, le rôle de l’assurance-vie et du démembrement, et le dispositif Dutreil pour l’entreprise familiale. Il s’appuie sur les textes officiels et signale ce qui relève du notaire.

Pour qui ? Parents et grands-parents qui veulent anticiper la transmission de leur patrimoine, et chefs d’entreprise qui préparent la leur.

Sources (4)

Au sommaire

  1. 01Ce que prévoit la loi sans testament : héritiers, réserve, quotité disponible
  2. 02Le calcul des droits de succession et de donation, pas à pas
  3. 03Les abattements et leur renouvellement tous les quinze ans
  4. 04Don manuel, donation simple, donation-partage : ce qui change au moment de la succession
  5. 05Les dons de sommes d’argent et leurs exonérations spécifiques
  6. 06Donner en nue-propriété et conserver l’usufruit
  7. 07L’assurance-vie dans la transmission : hors succession, mais pas hors de toute fiscalité
  8. 08Transmettre une entreprise : le pacte Dutreil et ses engagements de conservation
  9. 09Protéger le conjoint survivant : régime matrimonial, donation au dernier vivant
  10. 10Déclarer une donation ou un don manuel : obligations du donataire et démarche en ligne

Les questions auxquelles il répond

Peut-on avantager un enfant par rapport aux autres ?

Pourquoi donner tôt change-t-il le montant des droits ?

L’assurance-vie échappe-t-elle entièrement à la succession ?

Comment transmettre une entreprise sans fragiliser sa trésorerie ?

Recevoir le guide « Transmettre son patrimoine »

Trente secondes : vos coordonnées, un code par SMS pour confirmer votre numéro, et le guide part par e-mail.

Un code vous est envoyé par SMS pour confirmer ce numéro, afin d’écarter les demandes automatisées : le guide part ensuite par e-mail. Nous ne vous appelons que si vous cochez la case prévue.

Le guide vous est envoyé par e-mail, que vous cochiez ou non les cases ci-dessous.

Morgen Capital traite vos données pour vous envoyer le guide demandé, vérifier votre numéro (lutte contre les demandes automatisées) et, seulement si vous l’avez accepté, pour vous adresser ses offres ou vous appeler. Conservation : trois ans à compter de votre demande ou du dernier contact. Vos droits et nos prestataires techniques : politique de confidentialité.

Portrait de Victor Regnault

L’auteur

Victor Regnault

Fondateur & CEO, gérant, Morgen Capital

Gérant de Morgen Capital — conseiller en investissements financiers, courtier en assurance, courtier en opérations de banque et en services de paiement, titulaire de la carte T : il signe les guides et les analyses du cabinet.

Échanger avec Victor →

Les solutions liées

Assurance-vie (France)Démembrement & nue-propriétéSCI : création, gestion, IR vs ISSARL de familleContrat de capitalisation

D’autres guides gratuits

À paraîtreLe démembrement de propriété : usufruit, nue-propriété et leurs usages patrimoniauxAcheter, donner ou transmettre en séparant la jouissance d’un bien de sa propriétéRéserver mon exemplaire →À paraîtreL’assurance-vie, de l’ouverture à la transmissionComprendre le contrat, choisir ses supports et rédiger la clause bénéficiaireRéserver mon exemplaire →À paraîtreInvestir en SCPI en connaissant les frais, les délais et les risquesPleine propriété, nue-propriété, crédit ou assurance-vie : quatre façons de détenir des partsRéserver mon exemplaire →

Voir tous les guides →

Réserver mon exemplaire

Votre exemplaire vous attend

Réservez-le dès maintenant : il vous sera envoyé par e-mail à sa parution. Et si vous préférez en parler, le premier échange est offert.

Un code vous est envoyé par SMS pour confirmer ce numéro, afin d’écarter les demandes automatisées : le guide part ensuite par e-mail. Nous ne vous appelons que si vous cochez la case prévue.

Le guide vous est envoyé par e-mail, que vous cochiez ou non les cases ci-dessous.

Morgen Capital traite vos données pour vous envoyer le guide demandé, vérifier votre numéro (lutte contre les demandes automatisées) et, seulement si vous l’avez accepté, pour vous adresser ses offres ou vous appeler. Conservation : trois ans à compter de votre demande ou du dernier contact. Vos droits et nos prestataires techniques : politique de confidentialité.

Guide d’information générale : il ne constitue ni un conseil personnalisé ni une recommandation d’investissement. Tout investissement comporte des risques, dont celui de perte en capital.