Aéronautique, numérique, santé : la métropole nantaise façonne des patrimoines de salariés de grands groupes et d’entrepreneurs. Nous les accompagnons en visio, et nous nous déplaçons quand la situation le justifie.
Nantes Métropole compte 689 456 habitants au recensement 2023 de l’Insee, et 19,1 % de ses habitants de 15 ans ou plus sont cadres ou exercent une profession intellectuelle supérieure. La Métropole revendique plusieurs piliers : 30 500 emplois liés au numérique, 30 000 à la santé, et un socle industriel porté par Airbus et Naval Group. Ces trajectoires dessinent des patrimoines typés : épargne salariale dans les grands groupes, parts de société chez les fondateurs de jeunes entreprises, premier investissement locatif chez les jeunes cadres. Morgen Capital les accompagne en visio, avec ses quatre pôles et une approche sur-mesure, et se déplace quand la situation le justifie.
Multi-expertise
Placements, assurance, crédit et immobilier traités ensemble, par un seul interlocuteur.
Sur-mesure
Une stratégie construite à partir de votre situation, en architecture ouverte — jamais d’un catalogue.
Disponible en soirée
Rendez-vous possibles après votre journée, et exceptionnellement le week-end pour une demande particulière.
En visio, et sur place
En visio, avec des déplacements quand la situation le justifie.
Les enjeux patrimoniaux à Nantes
Salariés de l’industrie : donner un cap à l’épargne salariale
Chez les grands donneurs d’ordres de l’aéronautique et de la construction navale, comme chez leurs sous-traitants, l’intéressement et la participation s’accumulent souvent sur un PEE ou un PERCOL sans stratégie d’ensemble. Nous regardons ce qui est disponible, ce qui est bloqué et dans quels cas un déblocage anticipé est prévu, puis nous articulons ces enveloppes avec un éventuel PER individuel et vos projets, notamment l’achat de la résidence principale.
Fondateurs du numérique et de la santé : préparer la sortie tôt
Une cession ou une levée de fonds se prépare bien avant la signature. Holding, apport de titres, pacte d’associés, répartition entre patrimoine professionnel et privé : l’ordre des opérations conditionne la fiscalité et la liberté de réinvestir ensuite. Le réinvestissement dans le non-coté, fréquent après une cession, comporte un risque de perte en capital et une faible liquidité : il doit rester une part mesurée du patrimoine.
Immobilier : une métropole partagée entre propriétaires et locataires
Selon l’Insee, 49,2 % des résidences principales de Nantes Métropole étaient occupées par leur propriétaire en 2023, et 49,5 % par un locataire. Le marché locatif reste donc profond, et l’île de Nantes, territoire de 337 hectares en transformation piloté par la Samoa, continue de produire du neuf. Nous comparons neuf et ancien, location nue et meublée, financement et fiscalité, en rappelant que l’immobilier comporte un risque de perte en capital et d’illiquidité.
Bilan patrimonial offert — une heure pour cartographier votre situation et vos objectifs, en visio, y compris en soirée.
Analyse 360° — revenus, fiscalité, protection, immobilier, entreprise, transmission : les quatre pôles regardent le même dossier.
Recommandations écrites — des solutions mises en concurrence, avec leurs frais, leurs risques et notre rémunération, avant toute décision.
Suivi dans la durée — le même conseiller, et une revue à chaque loi de finances ou changement de situation.
Vos questions
Avez-vous un bureau à Nantes ?
Non. Notre siège est à Paris, 10 rue de la Bourse (2e arrondissement), et notre ancrage provençal se trouve au Tholonet, à côté d’Aix-en-Provence. Pour Nantes, nous travaillons en visio et nous nous déplaçons quand la situation le justifie. Les rendez-vous sont possibles en soirée, et exceptionnellement le week-end pour une demande particulière.
Je travaille chez un grand industriel nantais : que faire de mon épargne salariale ?
Il n’y a pas de réponse unique. La première étape consiste à dresser l’inventaire : montants sur le PEE et le PERCOL, dates de disponibilité, supports choisis par défaut. Nous vérifions ensuite si un cas de déblocage anticipé correspond à votre projet et comment ces sommes s’articulent avec le reste de votre patrimoine. Ce travail se fait lors du bilan patrimonial, sur la base de vos relevés.
Acheter dans le neuf sur l’île de Nantes, est-ce pertinent pour investir ?
L’île de Nantes est un territoire de 337 hectares en transformation depuis plus de quinze ans, piloté par la Samoa. La pertinence d’un achat dépend du prix, de la fiscalité applicable, du financement et de vos perspectives de revente : nous comparons ces éléments avec d’autres options, neuves ou anciennes. Tout investissement immobilier comporte un risque de perte en capital et d’illiquidité.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier rendez-vous prend la forme d’un bilan patrimonial offert : nous faisons le point sur votre situation, vos objectifs et vos contraintes, puis nous vous disons si et comment nos quatre pôles (Invest, Insure, Crédit, Immo) peuvent vous être utiles. Vous restez libre de donner suite ou non.
Morgen Capital — ORIAS n° 25000839 : CIF (CNCEF Patrimoine, contrôle AMF), courtier en assurance cat. C et IOBSP (ACPR), Carte T (CCI). Nos agréments. Informations générales, qui ne constituent pas un conseil personnalisé.
Parlons de votre patrimoine.
Premier rendez-vous offert — en visio, ou lors d’un déplacement, en soirée si vous le souhaitez.
