Du Vieux-Port aux bureaux d’Euroméditerranée, un accompagnement patrimonial en rendez-vous à Marseille, pour dirigeants, professions libérales et familles.
Marseille compte 886 040 habitants (Insee, 2023) et une économie tournée vers la mer : port, logistique, commerce et, depuis 1995, Euroméditerranée, l’opération d’intérêt national qui transforme 480 hectares de la façade arrière-portuaire. La ville reste majoritairement locataire : 42,9 % seulement des ménages sont propriétaires de leur résidence principale (Insee, 2023). Les questions patrimoniales y sont donc très concrètes : acheter ou investir d’abord, protéger une entreprise familiale, préparer la retraite d’un travailleur non salarié. Morgen Capital vous rencontre à Marseille depuis son ancrage aixois, avec quatre pôles et un seul interlocuteur.
Multi-expertise
Placements, assurance, crédit et immobilier traités ensemble, par un seul interlocuteur.
Sur-mesure
Une stratégie construite à partir de votre situation, en architecture ouverte — jamais d’un catalogue.
Disponible en soirée
Rendez-vous possibles après votre journée, et exceptionnellement le week-end pour une demande particulière.
En personne
En présentiel en Provence, depuis notre ancrage du pays d’Aix, ou en visio.
Les enjeux patrimoniaux à Marseille
Devenir propriétaire, ou investir d’abord
Dans une ville où la majorité des ménages est locataire, l’arbitrage entre achat de la résidence principale et investissement locatif se pose tôt. Capacité d’emprunt, durée, apport, assurance emprunteur : chaque paramètre pèse sur le coût total. Notre pôle Crédit consulte plusieurs banques et nous comparons les assurances en délégation, dans le cadre de la loi Lemoine, pour éclairer la décision avant la signature.
Commerçants, artisans, patrons de sociétés de services ou de logistique : quand le dirigeant s’arrête, c’est souvent toute l’entreprise qui vacille. Prévoyance en cas d’arrêt de travail, mutuelle, responsabilité civile professionnelle et couverture des locaux forment un socle à vérifier avant de parler placements. Morgen Insure, notre pôle assurance, compare les garanties de plusieurs assureurs au regard de votre statut et de votre activité.
L’immeuble marseillais de trois ou quatre étages attire les investisseurs, mais demande de la méthode : état du bâti, travaux, copropriété, fiscalité des loyers. Achat en direct ou via une SCI, régime réel avec déficit foncier, location meublée : les options se comparent sur plusieurs années. L’immobilier locatif comporte un risque de vacance, de perte en capital et une liquidité limitée, que nous chiffrons avec vous dans une étude sur mesure.
Pour une société qui dégage des excédents, deux questions se posent : comment associer les salariés aux résultats, et que faire de la trésorerie qui dort ? Plan d’épargne entreprise, PERCOL et prime de partage de la valeur d’un côté ; placements de trésorerie adaptés à l’horizon et au besoin de liquidité de l’autre. Nous étudions ces outils avec vous et votre expert-comptable.
Bilan patrimonial offert — une heure pour cartographier votre situation et vos objectifs, en personne ou en visio, y compris en soirée.
Analyse 360° — revenus, fiscalité, protection, immobilier, entreprise, transmission : les quatre pôles regardent le même dossier.
Recommandations écrites — des solutions mises en concurrence, avec leurs frais, leurs risques et notre rémunération, avant toute décision.
Suivi dans la durée — le même conseiller, et une revue à chaque loi de finances ou changement de situation.
Vos questions
Avez-vous un bureau à Marseille ?
Non. Le siège de Morgen Capital est à Paris et son ancrage provençal au Tholonet, près d’Aix-en-Provence. Nous nous déplaçons à Marseille pour vous rencontrer en personne, en soirée si besoin, et exceptionnellement le week-end pour une demande particulière.
J’achète dans un immeuble ancien à Marseille : que regarder avant de m’engager ?
Au-delà du prix, les procès-verbaux des dernières assemblées générales, les travaux votés ou à prévoir, les diagnostics et le carnet d’entretien de la copropriété renseignent sur les dépenses à venir. Ces éléments pèsent aussi sur le plan de financement : mieux vaut les connaître avant la demande de prêt.
Je dirige une petite entreprise marseillaise : pouvez-vous traiter à la fois ma protection et mon épargne ?
Oui. Le cabinet réunit quatre pôles, placements, assurance, crédit et immobilier, qui travaillent sur le même dossier. La prévoyance et la responsabilité civile se regardent en général avant l’épargne, car elles protègent ce qui la finance.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier rendez-vous prend la forme d’un bilan patrimonial offert, sans engagement : un état des lieux de votre situation et de vos objectifs.
Morgen Capital — ORIAS n° 25000839 : CIF (CNCEF Patrimoine, contrôle AMF), courtier en assurance cat. C et IOBSP (ACPR), Carte T (CCI). Nos agréments. Informations générales, qui ne constituent pas un conseil personnalisé.
Parlons de votre patrimoine.
Premier rendez-vous offert — en personne à Marseille ou en visio, en soirée si vous le souhaitez.
