Gestion de patrimoine · Bordeaux
Un accompagnement patrimonial en visio pour les Bordelais, avec des déplacements quand votre situation le justifie. Quatre pôles réunis, un bilan patrimonial offert.
Bordeaux compte 267 991 habitants (Insee, population de référence 2023) et un revenu disponible médian de 27 590 € par unité de consommation en 2023. Son économie s’appuie sur des filières que Bordeaux Métropole accompagne nommément : aéronautique-spatial-défense, viti-vinicole, santé, numérique, photonique laser, économie du fleuve. Le centre, inscrit au patrimoine mondial de l’Unesco en 2007 et protégé en secteur sauvegardé depuis 1967, fait de la pierre ancienne un sujet patrimonial à part entière. Morgen Capital accompagne les Bordelais en visio, avec des déplacements quand la situation le justifie, et réunit ses quatre pôles autour d’une même stratégie sur mesure.
Multi-expertise
Placements, assurance, crédit et immobilier traités ensemble, par un seul interlocuteur.
Sur-mesure
Une stratégie construite à partir de votre situation, en architecture ouverte — jamais d’un catalogue.
Disponible en soirée
Rendez-vous possibles après votre journée, et exceptionnellement le week-end pour une demande particulière.
En visio, et sur place
En visio, avec des déplacements quand la situation le justifie.
Le secteur sauvegardé de Bordeaux a été créé par arrêté du 16 février 1967 ; devenu site patrimonial remarquable, son périmètre a été modifié en 2019. Les travaux y relèvent de l’avis de l’architecte des Bâtiments de France. Selon l’immeuble et le programme de travaux, les régimes Malraux, Monuments historiques ou déficit foncier peuvent entrer en jeu, avec des conditions strictes, un risque de perte en capital et une liquidité réduite.
La filière viti-vinicole est l’une de celles que Bordeaux Métropole accompagne. Pour une famille qui détient des parts de domaine ou de groupement foncier viticole, la transmission se prépare tôt : démembrement, donation de parts, continuité de l’exploitation. Ces actifs restent peu liquides et leur valeur suit le marché foncier ; ils se travaillent avec le notaire, dans une stratégie d’ensemble.
Forêts et vignes (GFI, GFF, GFV)Démembrement et nue-propriétéTransmettre mon patrimoine
L’aéronautique-spatial-défense figure parmi les filières industrielles que Bordeaux Métropole met en avant. Pour un cadre ou un ingénieur de ce secteur, le bilan commence par une relecture de ce que l’employeur met à disposition : plan d’épargne entreprise, PERCOL, prévoyance collective. Vient ensuite ce qui reste à construire à titre personnel, retraite et fiscalité comprises, en tenant compte d’une rémunération parfois variable.
Le numérique, les industries culturelles et créatives, la santé et l’e-santé font partie des filières accompagnées par la Métropole. Leurs dirigeants se posent des questions voisines : arbitrer entre rémunération et dividendes, placer la trésorerie de la société, structurer une holding avant une levée de fonds ou une cession. Morgen Invest, Morgen Insure et Morgen Crédit traitent ces sujets ensemble, avec votre expert-comptable.
Optimiser la rémunération du dirigeantGestion de trésorerie d’entreprisePréparer la cession de mon entreprise
Assurance-vie France et Luxembourg, PER, SCPI, private equity, club deals, trésorerie d’entreprise.
Prévoyance, mutuelle, assurance emprunteur, RC pro : la protection qui rend la stratégie solide.
Crédit immobilier patrimonial, Lombard, in fine, financement professionnel.
Immobilier direct et papier, démembrement, SCI, dispositifs de rénovation.
Vous détenez ou envisagez un bien dans le périmètre protégé et voulez mesurer ce que travaux, fiscalité et location impliquent vraiment.
Investir dans l’immobilier →Vous détenez des parts d’exploitation ou de groupement foncier et préparez la transmission sans fragiliser le domaine.
Transmettre mon patrimoine →Rémunération variable, épargne salariale, déplacements : vous cherchez une vision d’ensemble et un interlocuteur disponible en soirée.
Vous êtes cadre supérieur →Non. Le cabinet a son siège au 10 rue de la Bourse, à Paris (2e), et un ancrage en Provence, au Tholonet, à côté d’Aix-en-Provence. Pour Bordeaux, l’accompagnement se fait en visio, avec des déplacements quand la situation le justifie. Les rendez-vous sont possibles en soirée, et exceptionnellement le week-end pour une demande particulière.
Pas automatiquement. Le centre relève d’un site patrimonial remarquable, où les travaux sont soumis à l’avis de l’architecte des Bâtiments de France. Selon l’immeuble, son statut et le programme de travaux, un régime Malraux, Monuments historiques ou de déficit foncier peut s’appliquer, ou aucun. Ces investissements comportent un risque de perte en capital et d’illiquidité ; ils s’étudient au cas par cas.
Par la structure de détention d’abord (détention directe, société, groupement foncier viticole), puis par la transmission : démembrement, donation de parts, place des héritiers qui reprennent ou non l’exploitation. Ces actifs sont peu liquides et leur valeur varie. Nous travaillons ces sujets avec votre notaire et votre expert-comptable.
Non. Le premier rendez-vous est un bilan patrimonial offert, en visio. Il couvre vos placements, vos assurances, vos financements et votre immobilier, puisque le cabinet réunit quatre pôles : Morgen Invest, Morgen Insure, Morgen Crédit et Morgen Immo. Les suites éventuelles vous sont présentées avant tout engagement.
Morgen Capital — ORIAS n° 25000839 : CIF (CNCEF Patrimoine, contrôle AMF), courtier en assurance cat. C et IOBSP (ACPR), Carte T (CCI). Nos agréments. Informations générales, qui ne constituent pas un conseil personnalisé.
Premier rendez-vous offert — en visio, ou lors d’un déplacement, en soirée si vous le souhaitez.
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