En plus de tous nos agréments ci-dessous, notre cabinet est inscrit au CNCEF. Ce n'est pas qu'un titre, c'est la garantie que nous adhérons à des normes éthiques strictes et que nous maintenons notre expertise, pour des conseils toujours transparents et en toute confiance.
ORIAS
Articles L. 512‑1 & R. 512‑1 du Code des assurances, créé par la loi n° 76-627 du 10 juillet 1976. Source :
Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, banque et finance
L’ORIAS est l’organisme en charge du Registre officiel des intermédiaires en Assurance, Banque et Finance, placé sous la tutelle de la Direction Générale du Trésor (Ministère de l’Economie).
L’immatriculation de ces intermédiaires sur ce Registre est obligatoire. Le site internet de l’Orias permet de vérifier que l’intermédiaire est autorisé à distribuer des produits d’assurance, bancaires ou financiers.
Preuve légale d'enregistrement
Obligation de formation pro. continue
RCP obligatoire pour chaque activité
Contrôles AMF et ACPR
Large gamme de solutions
CIF
Strictement encadré par le Code monétaire et financier, institué par l’ordonnance n° 2000-1223 du 14 décembre 2000.
Accréditation légale et règlementée pour les professionnels habilités à fournir un conseil en investissement (qu'il soit financier ou sur un actif divers).
Solutions avancées, complexes & diversifiées
Confiance et transparence
Encadrement du conseil
Conformité légale nationale
Contrôles par l'Autorité des Marchés Financiers
COA
Code des assurances, créé par la loi n° 76-627 du 10 juillet 1976.
Accréditation légale et règlementée pour les professionnels habilités à distribuer des solutions assurantielles (qu'elles soient de personne ou IARD...)
Conseil personnalisé et suivi renforcé
Large gamme de solutions
Contrats d'épargne
Protection sociale
IARD : Auto, multi-risque habitation...
COBSP
Strictement encadré par le Code monétaire et financier, institué par l’ordonnance n° 2000-1223 du 14 décembre 2000. (Articles L. 519-1 à L. 519-6, L. 519-3-1, R. 519-4 et suivants.
Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement
Accréditation légale et règlementée pour les professionnels habilités à présenter, proposer ou aider à la conclusion d’opérations de banque (comme un prêt immobilier ou à la consommation) ou de services de paiement (comme des solutions de financement ou de gestion de comptes).
Responsabilité civile professionnelle obligatoire
Transparence et traçabilité
Partenaires des banques grandes banques commerciales
Carte T
Loi Hoguet du 2 janvier 1970 et son décret du 20 juillet 1972.
Carte professionnelle de Transactions sur immeubles et fonds de commerce
Autorisation légale délivrée par la Chambre de Commerce et d’Industrie (CCI), obligatoire pour exercer à titre professionnel les activités de transaction immobilière (vente, achat (T) voire gestion locative (G))
Les consultations juridiques ne peuvent être délivrées par les conseillers en gestion de patrimoine que : • dans le cadre d’une étude patrimoniale globale ; • et avoir un caractère accessoire direct à leur activité principale.
Aide à la décision fiscale
Conseil en structures patrimoniales
Rédaction de clauses d'assurance-vie
Gestion de biens démembrés
Rédaction de baux
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