Gestion de patrimoine · Aix-en-Provence
Au pied de la Sainte-Victoire, un accompagnement patrimonial en rendez-vous dans le pays d’Aix, pour les cadres, dirigeants et familles installés entre Les Milles et le centre historique.
Aix-en-Provence compte 149 695 habitants (Insee, 2023) et un profil à part dans la métropole : 18,7 % des habitants de 15 ans ou plus sont cadres ou exercent une profession intellectuelle supérieure, et le niveau de vie médian y atteint 29 010 € (Insee, 2023). Le pôle d’activités des Milles réunit 1 600 entreprises et 30 000 collaborateurs sur 600 hectares, selon l’association qui le fédère. Les patrimoines aixois mêlent donc souvent revenus élevés, parts de société et immobilier ancien. Morgen Capital vous reçoit depuis son ancrage du Tholonet, à quelques minutes d’Aix, avec quatre pôles réunis : placements, assurance, crédit et immobilier.
Multi-expertise
Placements, assurance, crédit et immobilier traités ensemble, par un seul interlocuteur.
Sur-mesure
Une stratégie construite à partir de votre situation, en architecture ouverte — jamais d’un catalogue.
Disponible en soirée
Rendez-vous possibles après votre journée, et exceptionnellement le week-end pour une demande particulière.
En personne
En présentiel en Provence, depuis notre ancrage du pays d’Aix, ou en visio.
Avec une forte proportion de cadres, la question revient souvent : comment alléger l’impôt sur le revenu sans figer son épargne ? Le PER permet de déduire ses versements dans certaines limites, en contrepartie d’une épargne bloquée jusqu’à la retraite, sauf cas de sortie anticipée prévus par la loi. Nous comparons les leviers disponibles au regard de votre tranche marginale, de votre horizon et de vos autres projets, avant toute souscription.
Hôtels particuliers et immeubles anciens font le charme d’Aix, mais aussi le coût de leurs travaux. Déficit foncier, loi Malraux ou régime des monuments historiques n’obéissent pas aux mêmes conditions : l’éligibilité se vérifie immeuble par immeuble, selon sa situation et sa protection. Ces opérations comportent un risque de perte en capital, une faible liquidité et un engagement de conservation du bien : nous les étudions avec vous, chiffres à l’appui.
Entre Les Milles, La Duranne et le plateau de l’Arbois, de nombreux dirigeants concentrent l’essentiel de leur patrimoine dans leur société. Organisation d’une holding, placement de la trésorerie excédentaire, financement d’une acquisition ou préparation d’une cession : ces sujets se traitent mieux ensemble, avec votre expert-comptable et votre avocat. Nos pôles Invest et Crédit travaillent sur le même dossier, pour une vision d’ensemble plutôt qu’une addition de produits.
Trésorerie d’entrepriseCrédit professionnel et holdingPréparer la cession de mon entreprise
Maison de famille dans le pays d’Aix, portefeuille financier, parts de SCI : la transmission se prépare longtemps à l’avance. Donation de la nue-propriété, clause bénéficiaire d’assurance-vie ou société civile familiale répondent à des objectifs différents et emportent des conséquences civiles et fiscales à mesurer. Nous posons avec vous le cadre, puis travaillons avec votre notaire pour que chaque acte serve la même intention.
Assurance-vie France et Luxembourg, PER, SCPI, private equity, club deals, trésorerie d’entreprise.
Prévoyance, mutuelle, assurance emprunteur, RC pro : la protection qui rend la stratégie solide.
Crédit immobilier patrimonial, Lombard, in fine, financement professionnel.
Immobilier direct et papier, démembrement, SCI, dispositifs de rénovation.
Salariés de l’industrie, de l’énergie ou du conseil installés aux Milles ou à La Duranne : rémunération variable, épargne salariale, premier investissement locatif. Rendez-vous possibles en soirée, après la journée de travail.
Vous êtes cadre supérieur →Avocats, médecins, architectes : un revenu irrégulier, une protection sociale à construire soi-même et, souvent, un cabinet à financer ou à transmettre.
Vous êtes profession libérale →Chefs d’entreprise du technopôle de l’Arbois ou du centre-ville, dont le patrimoine professionnel et le patrimoine privé se confondent, et qui veulent les organiser sur mesure.
Vous êtes dirigeant →Morgen Capital n’a pas de bureau dans le centre d’Aix : le cabinet est ancré au Tholonet, à quelques minutes de la ville, et vous rencontre en personne dans le pays d’Aix, à l’endroit convenu ensemble. Les rendez-vous peuvent avoir lieu en soirée et, exceptionnellement, le week-end pour une demande particulière.
Pas automatiquement. Le dispositif vise la restauration complète d’immeubles situés dans un site patrimonial remarquable, dans des conditions précises. L’éligibilité se vérifie adresse par adresse et opération par opération. Ce type d’investissement présente un risque de perte en capital et une faible liquidité.
Oui. Épargne salariale, rémunération du dirigeant, trésorerie de la société, prévoyance ou financement d’un projet immobilier : les quatre pôles du cabinet permettent de traiter ces sujets dans un même dossier, avec un interlocuteur unique.
Non. Le premier rendez-vous prend la forme d’un bilan patrimonial offert : nous faisons le point sur votre situation et vos objectifs, sans engagement de votre part.
Morgen Capital — ORIAS n° 25000839 : CIF (CNCEF Patrimoine, contrôle AMF), courtier en assurance cat. C et IOBSP (ACPR), Carte T (CCI). Nos agréments. Informations générales, qui ne constituent pas un conseil personnalisé.
Premier rendez-vous offert — en personne à Aix-en-Provence ou en visio, en soirée si vous le souhaitez.
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