Cadres de la Part-Dieu, dirigeants, investisseurs locatifs : nous accompagnons les Lyonnais en visio, et nous nous déplaçons quand la situation le justifie.
Lyon comptait 519 127 habitants en 2023 ; 24,4 % des Lyonnais de 15 ans ou plus étaient cadres et 64,4 % des ménages louaient leur résidence principale (Insee). Le quartier de la Part-Dieu réunit à lui seul 2 500 établissements et 60 000 emplois, ce qui en fait le deuxième quartier tertiaire de France (Métropole de Lyon). Dans la métropole, le prix médian d’un appartement ancien s’établit à 3 830 € le m², contre 5 390 € dans le neuf (Chambre des notaires de Lyon, septembre 2026). Nous suivons nos clients lyonnais en visio, avec nos quatre pôles et un bilan patrimonial offert.
Multi-expertise
Placements, assurance, crédit et immobilier traités ensemble, par un seul interlocuteur.
Sur-mesure
Une stratégie construite à partir de votre situation, en architecture ouverte — jamais d’un catalogue.
Disponible en soirée
Rendez-vous possibles après votre journée, et exceptionnellement le week-end pour une demande particulière.
En visio, et sur place
En visio, avec des déplacements quand la situation le justifie.
Les enjeux patrimoniaux à Lyon
Acheter dans l’ancien ou dans le neuf
Dans la métropole de Lyon, le prix médian au m² atteint 3 830 € pour un appartement ancien et 5 390 € pour un appartement neuf (Chambre des notaires de Lyon, septembre 2026). L’ancien peut demander des travaux et un examen attentif du diagnostic énergétique ; le neuf réduit ces incertitudes, à un prix supérieur. Nous comparons les deux pistes sur votre projet, financement compris.
Plan d’épargne entreprise, PER collectif, actionnariat salarié : ces dispositifs s’accumulent au fil d’une carrière sans toujours former une stratégie. Pour les cadres, qui représentent 24,4 % des Lyonnais de 15 ans ou plus (Insee, 2023), nous faisons l’inventaire, vérifions frais et allocations, puis articulons l’ensemble avec l’épargne personnelle et la préparation de la retraite.
Rémunération du dirigeant, holding, financement d’une acquisition ou d’un rachat : ces décisions mêlent droit des sociétés, fiscalité et patrimoine personnel. Morgen Crédit présente les demandes de financement professionnel aux banques, Morgen Invest étudie le placement de la trésorerie excédentaire. Nous travaillons avec votre expert-comptable pour que chaque choix se lise aussi du côté de votre famille.
À Lyon, seuls 33,4 % des ménages étaient propriétaires de leur résidence principale en 2023 (Insee). Rester locataire plus longtemps n’empêche pas de bâtir un patrimoine : assurance-vie, SCPI ou investissement locatif ailleurs peuvent y contribuer. Les SCPI et l’immobilier locatif comportent un risque de perte en capital et une liquidité limitée ; nous les dimensionnons en conséquence dans votre allocation.
Bilan patrimonial offert — une heure pour cartographier votre situation et vos objectifs, en visio, y compris en soirée.
Analyse 360° — revenus, fiscalité, protection, immobilier, entreprise, transmission : les quatre pôles regardent le même dossier.
Recommandations écrites — des solutions mises en concurrence, avec leurs frais, leurs risques et notre rémunération, avant toute décision.
Suivi dans la durée — le même conseiller, et une revue à chaque loi de finances ou changement de situation.
Vos questions
Comment se passe l’accompagnement depuis Lyon ?
Le cabinet n’a pas de bureau à Lyon. Les rendez-vous se tiennent en visio, y compris en soirée, et exceptionnellement le week-end pour une demande particulière. Lorsque la situation le justifie (signature, réunion avec votre notaire ou votre expert-comptable), nous nous déplaçons.
Vaut-il mieux acheter dans l’ancien ou dans le neuf à Lyon ?
Il n’existe pas de réponse générale. L’écart de prix médian est net dans la métropole (3 830 € le m² dans l’ancien, 5 390 € dans le neuf, selon les notaires en septembre 2026), mais les travaux, la performance énergétique, la fiscalité et votre horizon de détention changent l’équation. Nous comparons les options sur votre cas.
Mon épargne salariale fait-elle partie du bilan ?
Oui. PEE, PER collectif, intéressement et actions de l’employeur font partie de votre patrimoine financier. Nous les intégrons au bilan pour vérifier leur allocation, leurs frais et leur cohérence avec vos autres placements.
Le premier rendez-vous est-il gratuit ?
Oui, le bilan patrimonial du premier rendez-vous est offert, sans engagement. Il se tient en visio et dure le temps nécessaire pour comprendre votre situation et vos objectifs.
Morgen Capital — ORIAS n° 25000839 : CIF (CNCEF Patrimoine, contrôle AMF), courtier en assurance cat. C et IOBSP (ACPR), Carte T (CCI). Nos agréments. Informations générales, qui ne constituent pas un conseil personnalisé.
Parlons de votre patrimoine.
Premier rendez-vous offert — en visio, ou lors d’un déplacement, en soirée si vous le souhaitez.
