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Le plan d’épargne retraite, versement par versement

Déduction à l’entrée, sortie en capital ou en rente, transfert des anciens contrats

  • Savoir ce que la déduction des versements change vraiment, et ce qu’elle reporte
  • Comparer sortie en capital et sortie en rente avant d’y être
  • Décider en connaissance de cause de transférer, ou non, un ancien contrat
  • Au format PDF, à paraître
  • Envoyé par e-mail dès sa parution
  • Par Victor Regnault
  • Gratuit, sans engagement

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Pourquoi ce guide

Créé par la loi Pacte de 2019, le plan d’épargne retraite a réuni sous un même nom des produits qui fonctionnaient chacun selon ses règles. Son principe tient en une phrase : l’épargne est bloquée jusqu’à la retraite, sauf cas prévus par la loi, en contrepartie d’une fiscalité particulière à l’entrée comme à la sortie. Ce guide détaille les compartiments, la déduction, les transferts et les modes de sortie, pour que chaque versement soit un choix et non un réflexe de fin d’année.

Pour qui ? Actifs imposés sur le revenu, salariés ou indépendants, qui préparent leur retraite et détiennent parfois d’anciens contrats PERP, Madelin ou article 83.

Sources (2)

Au sommaire

  1. 01Trois compartiments dans un même plan : versements volontaires, épargne salariale, versements obligatoires
  2. 02PER individuel, PER collectif, PER obligatoire : qui peut ouvrir quoi
  3. 03Déduire ou ne pas déduire ses versements : le choix et ses conséquences à la sortie
  4. 04Le plafond de déduction : où le lire sur son avis d’impôt
  5. 05La gestion pilotée par horizon et les supports disponibles
  6. 06Les cas de déblocage anticipé, dont l’acquisition de la résidence principale
  7. 07Sortir en capital, en rente ou de façon fractionnée : la fiscalité de chaque option
  8. 08Transférer un PERP, un Madelin ou un article 83 : méthode et points de vigilance
  9. 09Le PER dans la transmission : ce qui se passe en cas de décès selon l’âge du titulaire

Les questions auxquelles il répond

La déduction fiscale des versements est-elle toujours intéressante ?

Peut-on récupérer son épargne avant la retraite ?

Faut-il transférer un ancien contrat Madelin ou PERP ?

Comment la sortie est-elle imposée ?

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Portrait de Victor Regnault

L’auteur

Victor Regnault

Fondateur & CEO, gérant, Morgen Capital

Gérant de Morgen Capital — conseiller en investissements financiers, courtier en assurance, courtier en opérations de banque et en services de paiement, titulaire de la carte T : il signe les guides et les analyses du cabinet.

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Les solutions liées

PER & transferts (PERP, Madelin, Article 83)Épargne salariale (PEE, PERCOL, PPV)Assurance-vie (France)

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Guide d’information générale : il ne constitue ni un conseil personnalisé ni une recommandation d’investissement. Tout investissement comporte des risques, dont celui de perte en capital.